Preguntes clares
Per escrit i abans de la reunió amb la seva entitat.
Preguntes per escrit, abans de signar.
Coordinació amb la seva entitat autoritzada
Vostè decideix amb la seva entitat autoritzada, que és qui recomana i respon de la idoneïtat. Nosaltres l’ajudem a arribar a aquesta reunió sabent què preguntar i a llegir el que li donen per signar.
No recomanem productes, no gestionem els seus diners i no rebem res de cap entitat.
- Tipus d’encàrrec
- Acompanyament
- Termini orientatiu
- El document d’objectius i la revisió d’entitats, habitualment, entre tres i quatre setmanes; després, un acompanyament segons el que vostè demani.
- Honoraris
- Per escrit, abans de començar
- Qui ho presta i signa
- Pearson Specter. La recomanació, l’execució i la custòdia són sempre de l’entitat autoritzada per la CNMV que vostè tria, identificada amb el seu número de registre.
Quan fa falta
- Es reunirà amb el seu banc o amb una gestora i vol arribar-hi preparat
- Li han donat un contracte o una proposta per signar i vol entendre’ls abans
- Vol saber si el que paga a les seves entitats és raonable
Per què importa
Documents entesos
Què diu cada paper abans de signar: costos, risc declarat i fiscalitat.
Independència
Sense producte propi i sense cobrar res de bancs ni de gestores de fons.
Què inclou
- Document d’objectius de la família, que vostè signa i lliura a la seva entitat
- Llista de preguntes per a la seva entitat abans de decidir
- Revisió dels documents abans de signar
- Revisió de les seves entitats: cost total, servei i conflictes d’interès
- Informe trimestral, si ho desitja
Què no inclou
- Recomanar productes ni decidir el repartiment entre classes d’actiu: ho recomana i ho signa la seva entitat autoritzada
- Gestionar, executar operacions o custodiar els seus diners
- Cobrar res de cap entitat: ni comissions ni retrocessions
- Comparar rendibilitats
Per a qui és
- Famílies que volen invertir o canviar d’entitat i fer-ho ben informades
- Qui ja té un gestor i vol portar-li preguntes per escrit
Tres peces
El que preparem per a vostè.
Document d’objectius de la família
Horitzó, liquiditat que s’ha de mantenir, pèrdua màxima que tolera, exclusions (sectors, apalancament) i regles internes de decisió: qui autoritza què. La família el signa i el lliura a la seva entitat autoritzada. No porta percentatges per classe d’actiu ni productes.
Preguntes i documents abans de signar
Una llista de preguntes per a la seva entitat i una explicació de com llegir cada document que li lliurin: costos, risc declarat i fiscalitat.
Revisió de les seves entitats
Cost total, qualitat del servei i conflictes d’interès de cada entitat amb la qual treballa avui. Si vol canviar, l’ajudem a preparar les preguntes i a comparar les propostes de les entitats autoritzades que vostè triï; no rebem res de cap d’elles.
Com comença
Una primera reunió, confidencial i sense compromís, per veure amb quines entitats treballa i què vol preguntar-los.
Què portar- Els contractes i extractes de les seves entitats
- La documentació que li hagin lliurat per signar, si n’hi ha
- L’última declaració de la renda
Què rep
- 01Document d’objectiusSignat per la família, per lliurar a la seva entitat autoritzada.
- 02Llista de preguntesPer escrit, per a cada entitat i cada reunió.
- 03Comparativa d’entitatsObjectiva, en costos i servei; sense rendibilitats.
- 04Informe trimestral, si ho desitjaCostos del trimestre en euros i canvis en els seus documents.
Preguntes freqüents
Em recomanaran on invertir?
No. No som una entitat de serveis d’inversió. Li donem la visió de conjunt, els costos i la fiscalitat; si decideix invertir, ho fa amb una entitat autoritzada que vostè tria.
Cobren res de les entitats que em presenten?
No. No rebem comissions ni retrocessions de cap entitat. Els nostres honoraris són només els que vostè acorda per escrit amb nosaltres.
I si ja tinc gestor?
Continuem treballant amb ell: li portem preguntes per escrit i revisem amb vostè els documents que li lliuri.
«Una bona pregunta, a temps, val més que un producte.»
Contingut de caràcter orientatiu. Pearson Specter no és una entitat de serveis d’inversió: la recomanació, l’execució i la custòdia són sempre de l’entitat autoritzada per la CNMV que vostè tria.
Relacionat en altres àrees
Altres serveis d’aquesta àreaInversions
Una conversa, quan vostè ho decideixi.
Responem totes les consultes en menys de 24 hores laborables, amb total confidencialitat.
El primer que li demanarem: els contractes i extractes de les seves entitats.