Preguntas claras
Por escrito y antes de la reunión con su entidad.
Preguntas por escrito, antes de firmar.
Coordinación con su entidad autorizada
Usted decide con su entidad autorizada, que es quien recomienda y responde de la idoneidad. Nosotros le ayudamos a llegar a esa reunión sabiendo qué preguntar y a leer lo que le dan para firmar.
No recomendamos productos, no gestionamos su dinero y no recibimos nada de ninguna entidad.
- Tipo de encargo
- Acompañamiento
- Plazo orientativo
- El documento de objetivos y la revisión de entidades, habitualmente, entre tres y cuatro semanas; después, un acompañamiento según lo que usted pida.
- Honorarios
- Por escrito, antes de empezar
- Quién lo presta y firma
- Pearson Specter. La recomendación, la ejecución y la custodia son siempre de la entidad autorizada por la CNMV que usted elige, identificada con su número de registro.
Cuándo hace falta
- Va a reunirse con su banco o con una gestora y quiere ir preparado
- Le han dado un contrato o una propuesta para firmar y quiere entenderlos antes
- Quiere saber si lo que paga a sus entidades es razonable
Por qué importa
Documentos entendidos
Qué dice cada papel antes de firmar: costes, riesgo declarado y fiscalidad.
Independencia
Sin producto propio y sin cobrar nada de bancos ni de gestoras.
Qué incluye
- Documento de objetivos de la familia, que usted firma y entrega a su entidad
- Lista de preguntas para su entidad antes de decidir
- Revisión de los documentos antes de firmar
- Revisión de sus entidades: coste total, servicio y conflictos de interés
- Informe trimestral, si lo desea
Qué no incluye
- Recomendar productos ni decidir el reparto entre clases de activo: lo recomienda y lo firma su entidad autorizada
- Gestionar, ejecutar operaciones o custodiar su dinero
- Cobrar nada de ninguna entidad: ni comisiones ni retrocesiones
- Comparar rentabilidades
Para quién es
- Familias que van a invertir o a cambiar de entidad y quieren hacerlo informadas
- Quien ya tiene un gestor y quiere llevarle preguntas por escrito
Tres piezas
Lo que preparamos para usted.
Documento de objetivos de la familia
Horizonte, liquidez que debe mantenerse, pérdida máxima que tolera, exclusiones (sectores, apalancamiento) y reglas internas de decisión: quién autoriza qué. La familia lo firma y lo entrega a su entidad autorizada. No lleva porcentajes por clase de activo ni productos.
Preguntas y documentos antes de firmar
Una lista de preguntas para su entidad y una explicación de cómo leer cada documento que le entreguen: costes, riesgo declarado y fiscalidad.
Revisión de sus entidades
Coste total, calidad del servicio y conflictos de interés de cada entidad con la que trabaja hoy. Si quiere cambiar, le ayudamos a preparar las preguntas y a comparar las propuestas de las entidades autorizadas que usted elija; no recibimos nada de ninguna.
Cómo empieza
Una primera reunión, confidencial y sin compromiso, para ver con qué entidades trabaja y qué quiere preguntarles.
Qué traer- Los contratos y extractos de sus entidades
- La documentación que le hayan entregado para firmar, si la hay
- La última declaración de la renta
Qué recibe
- 01Documento de objetivosFirmado por la familia, para entregar a su entidad autorizada.
- 02Lista de preguntasPor escrito, para cada entidad y cada reunión.
- 03Comparativa de entidadesObjetiva, en costes y servicio; sin rentabilidades.
- 04Informe trimestral, si lo deseaCostes del trimestre en euros y cambios en sus documentos.
Preguntas frecuentes
¿Me van a recomendar dónde invertir?
No. No somos una entidad de servicios de inversión. Le damos la visión de conjunto, los costes y la fiscalidad; si decide invertir, lo hace con una entidad autorizada que usted elige.
¿Cobran algo de las entidades que me presentan?
No. No recibimos comisiones ni retrocesiones de ninguna entidad. Nuestros honorarios son solo los que usted acuerda por escrito con nosotros.
¿Y si ya tengo gestor?
Seguimos trabajando con él: le llevamos preguntas por escrito y revisamos con usted los documentos que le entregue.
«Una buena pregunta, a tiempo, vale más que un producto.»
Contenido de carácter orientativo. Pearson Specter no es una entidad de servicios de inversión: la recomendación, la ejecución y la custodia son siempre de la entidad autorizada por la CNMV que usted elige.
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Una conversación, cuando usted lo decida.
Respondemos a toda consulta en menos de 24 horas laborables, con total confidencialidad.
Lo primero que le pediremos: los contratos y extractos de sus entidades.