Una sola pàgina
Tot el que té, a totes les seves entitats.
Tot el que té, el que costa i com tributa, en una sola pàgina.
El seu estalvi en una pàgina
Moltes famílies saben què tenen a cada banc, però no què tenen en total, ni quant els costa cada any, ni com tributa cada cosa.
Reunim els seus extractes, els ordenem i els hi tornem en una pàgina, amb els costos sumats en euros i les preguntes que convé portar a la seva entitat autoritzada. No recomanem productes ni gestionem els seus diners.
- Tipus d’encàrrec
- Projecte tancat
- Termini orientatiu
- Habitualment, entre tres i quatre setmanes des que ens lliura els extractes.
- Honoraris
- Per escrit, abans de començar
- Qui ho presta i signa
- Pearson Specter. Si decideix invertir, ho fa una entitat autoritzada per la CNMV que vostè tria, identificada amb el seu número de registre.
Quan fa falta
- Té l’estalvi en diversos bancs i productes i no sap quant paga cada any en total
- Sospita que paga dues vegades per la mateixa cosa
- Vol arribar a la reunió amb la seva entitat sabent què preguntar
Per què importa
Costos en euros
El que paga cada producte i el total, no percentatges solts.
Vostè decideix
Informació i preguntes per escrit; la decisió, amb la seva entitat autoritzada.
Què inclou
- Una pàgina amb tot el que té
- Taula de costos en euros, per producte i en total
- Mapa de duplicitats: la mateixa exposició en dos productes, només informatiu
- Nota fiscal per producte
- Llista de preguntes per a la seva entitat autoritzada
- Actius digitals: inventari, on són custodiats, fiscalitat i model 721, i què passa amb les claus si vostè falta
Què no inclou
- Recomanar ni triar productes: no som una entitat de serveis d’inversió
- Gestionar els seus diners, executar operacions o custodiar res
- Comparar rendibilitats ni fixar objectius de rendibilitat
Per a qui és
- Famílies amb l’estalvi repartit en diversos bancs i productes
- Qui vol saber quant paga cada any abans de decidir res
- Qui té actius digitals i vol deixar-los inventariats
Com comença
Una primera reunió, confidencial i sense compromís. Amb els extractes a la mà, la resta la fem nosaltres.
Què portar- L’últim extracte de cada entitat
- Els contractes dels productes, si els té a mà
- L’última declaració de la renda
Què rep
- 01El seu estalvi en una pàginaTot el que té, entitat per entitat.
- 02Taula de costosEn euros, producte a producte i en total: gestió, custòdia i comissions incloses en el preu, quan el mateix document les mostra.
- 03Mapa de duplicitatsOn dos productes donen la mateixa exposició. És només informació: no li diem què vendre.
- 04Nota fiscal per producteCom tributa cadascun: en cobrar, en vendre i en heretar.
- 05Preguntes per a la seva entitatUna llista per escrit per portar a la seva entitat autoritzada abans de decidir.
- 06Informe trimestral, si ho desitjaUna pàgina amb el mateix format cada vegada: costos del trimestre en euros, posicions per entitat i canvis en els seus documents. Sense rendibilitats ni objectius.
Preguntes freqüents
Em diran què he de vendre?
No. El mapa de duplicitats és informatiu: li ensenya on coincideixen dos productes, i la decisió és seva, amb la seva entitat autoritzada.
Inclou els meus criptoactius?
Sí, com a inventari: què té, on és custodiat, com tributa i què passa amb les claus si vostè falta. No recomanem comprar ni vendre.
He de canviar de banc?
No. Pot continuar on és: l’ajudem a entendre el que hi té i el que li costa.
«El que no es veu sencer, no es pot decidir bé.»
Contingut de caràcter orientatiu. Pearson Specter no és una entitat de serveis d’inversió: res d’aquesta pàgina constitueix una oferta ni una recomanació personalitzada.
Relacionat en altres àrees
Altres serveis d’aquesta àreaInversions
Una conversa, quan vostè ho decideixi.
Responem totes les consultes en menys de 24 hores laborables, amb total confidencialitat.
El primer que li demanarem: l’últim extracte de cada entitat.