El 24 de septiembre de 2021 el Banco Popular de China publicó una circular de diez organismos que declara ilegales las actividades financieras con criptomonedas. Qué dice, qué prohíbe y qué no cambia fuera de China.
El 24 de septiembre de 2021 el Banco Popular de China (PBoC) publicó en su web la circular para seguir previniendo y tratando los riesgos de la negociación y la especulación con monedas virtuales. Está fechada el 15 de septiembre y la firman diez organismos: el propio PBoC, la Administración del Ciberespacio, el Tribunal Supremo Popular, la Fiscalía Suprema, los ministerios de Industria y Tecnologías de la Información y de Seguridad Pública, la Administración de Regulación del Mercado, los reguladores de banca y seguros y de valores, y la Administración de Divisas.
Qué establece la circular
Primero, define la naturaleza de las criptomonedas: bitcoin, ether o tether no tienen curso legal, no las emite ninguna autoridad monetaria y no deben circular como moneda. Segundo, declara actividades financieras ilegales, y las prohíbe de forma estricta, el cambio entre monedas virtuales y moneda oficial o entre sí, el papel de contraparte central, los servicios de intermediación y de formación de precios, la financiación mediante emisión de fichas y los derivados sobre ellas. Si constituyen delito, se perseguirán penalmente.
Tercero, alcanza a las plataformas extranjeras: las que atienden por internet a residentes en la China continental también realizan actividades financieras ilegales, y se exigirán responsabilidades a sus empleados en el país y a quien les preste publicidad, cobros o soporte técnico sabiéndolo o debiendo saberlo. Cuarto, para los inversores: las inversiones en criptomonedas o en sus derivados que vulneren el orden público y las buenas costumbres son nulas, y las pérdidas corren a cargo del inversor.
Los bancos y las entidades de pago no podrán abrir cuentas, mover fondos ni compensar operaciones para estas actividades, ni aceptar monedas virtuales como garantía ni ofrecer seguros vinculados a ellas. Las empresas de internet no podrán ofrecer locales, publicidad ni tráfico, y las autoridades cerrarán webs y aplicaciones. Ninguna empresa podrá incluir en su nombre o su objeto términos como «criptomoneda» o «activo virtual». La responsabilidad recae en los gobiernos provinciales, y el PBoC coordina a los demás organismos.
Qué había antes y qué queda por aclarar
No es la primera restricción. En 2017 China prohibió las ofertas iniciales de fichas (ICO) y en mayo de 2021 tres asociaciones del sector financiero, entre ellas la de bancos y la de pagos, reiteraron que las entidades no pueden prestar servicios con criptomonedas.
Según el texto publicado, la circular se centra en la negociación, la intermediación, la emisión y los servicios; no menciona expresamente la mera tenencia de criptomonedas por particulares.
Qué significa fuera de China
La circular rige en la China continental y no cambia las reglas en España ni en la Unión Europea. En un comunicado conjunto del 9 de febrero de 2021, el Banco de España y la CNMV recordaron que las criptomonedas no son medio de pago legal, no cuentan con el respaldo de un banco central ni están cubiertas por el Fondo de Garantía de Depósitos o el de Inversores, que su custodia no está regulada ni supervisada y que son una inversión de alto riesgo, que puede suponer incluso la pérdida total. Añadían que la Unión Europea aún negociaba un reglamento (MiCA) para regular su emisión y a sus proveedores.
Conviene conocer en qué jurisdicción opera la plataforma con la que se trabaja, quién custodia los activos y qué dicen sus condiciones ante cambios regulatorios. Consulte con su asesor cómo aplicarlo a su caso.
China ha cerrado la puerta a las criptomonedas; Europa todavía negocia sus reglas.
Este artículo es información general. No es asesoramiento jurídico, fiscal ni de inversión, y no tiene en cuenta las circunstancias particulares de nadie.
