La primera reunió és confidencial i sense compromís. Una llista pràctica, per àrees, dels documents que la fan més útil, i del que no cal portar.
La primera reunió serveix per entendre la seva situació i decidir si podem ajudar-lo i com. És confidencial i sense compromís. Com més concrets siguin els documents que porti, més útil serà, però no ho ha de portar tot ni portar-ho perfectament ordenat. Aquesta llista és una guia: porti el que li correspongui.
Per a tothom
Una llista breu del que li preocupa i del que li agradaria tenir decidit d’aquí a dotze mesos. Els noms de les persones implicades (socis, fills, assessors actuals) i les dades de contacte dels seus assessors actuals: la gestoria que li porta els comptes, el seu advocat, el seu banc. Ens permeten coordinar-nos-hi, si vostè ho autoritza.
Família i patrimoni
Els testaments i pactes successoris vigents (una còpia, o la data i la notaria). Les capitulacions matrimonials o el règim econòmic del matrimoni. Les escriptures dels immobles o notes simples recents. L’última declaració de la renda i, si la presenta, la del patrimoni. Una llista dels béns que tingui a l’estranger. El protocol familiar, si existeix. Les pòlisses d’assegurances de vida i els plans de pensions.
Estalvi i inversions
L’últim extracte de cada entitat: banc, societat de valors, asseguradora, pla de pensions. Amb això n’hi ha prou per començar. Si els té, els contractes o fulletons dels productes i qualsevol informe de costos. No li demanem que decideixi res sobre el seu estalvi: li demanem veure el que té per poder-l’hi ensenyar en una sola pàgina.
Empresa
L’escriptura de constitució i els estatuts vigents. El llibre registre de socis i, si n’hi ha, el pacte de socis o el protocol familiar. Els últims comptes anuals i, si en disposa, el balanç de sumes i saldos de l’any en curs. Les últimes declaracions d’IVA, de retencions i de l’impost sobre societats. Un resum de la plantilla o un organigrama. Els contractes clau: finançament, arrendaments, principals clients i proveïdors. La correspondència recent amb l’Agència Tributària.
Un assumpte legal
Els contractes i els seus annexos. Qualsevol burofax, requeriment, reclamació o demanda, amb la data en què es va notificar, perquè els terminis corren des de llavors. Una breu cronologia, en una sola pàgina, del que ha passat. Els correus rellevants. Si hi ha un termini urgent, com una notificació amb data límit, avisi’ns abans de la reunió i no hi esperi.
Preguntes que convé portar pensades
Què vol poder decidir, i per a quan? Què li preocupa més avui? Quines dates són fixes: un termini, una oferta, un relleu? Qui més participa en les decisions: socis, fills, el seu cònjuge? I què no voldria canviar sota cap concepte? No calen respostes escrites. Haver-hi pensat basta perquè la primera conversa sigui molt més útil.
El que no cal portar
Contrasenyes, PIN, claus de banca electrònica o claus de certificats digitals: no necessitem accés als seus comptes i no el demanem. Originals: basten les còpies. Explicacions llargues per escrit: la reunió serveix per parlar. I no ha de decidir res aquell dia.
Què pot esperar
Una conversa per entendre la seva situació i una opinió sincera sobre el que es pot i no es pot fer. Si té sentit continuar, li enviem una proposta per escrit en què figura l’abast de la feina i qui la presta, amb els nostres associats quan la feina és regulada.
Aquesta guia és orientativa: porti el que li correspongui i la resta ho veiem junts.
Aquest article és informació general. No és assessorament jurídic, fiscal ni d’inversió, i no té en compte les circumstàncies particulars de ningú.
