La seva caixa, a la vista
Vendes, marge, caixa, deute i clients amb retard, en una pàgina.
Saber cada mes com va la caixa, no només que la comptabilitat estigui al dia.
Informació de gestió i tresoreria
Un empresari no necessita només que la comptabilitat estigui al dia: necessita saber, cada mes, com va la seva caixa i què passarà les properes setmanes.
Convertim la comptabilitat en un quadre de comandament d’una pàgina, una previsió de tresoreria a tretze setmanes i un pressupost anual, i els repassem amb vostè cada mes. És la feina d’un controller de gestió, a la mida d’una empresa de la seva grandària.
- Tipus d’encàrrec
- Acompanyament
- Termini orientatiu
- Cada mes. El primer quadre de comandament, habitualment, a les poques setmanes de començar.
- Honoraris
- Per escrit, abans de començar
- Qui ho presta i signa
- Pearson Specter. Es contracta juntament amb Fiscal i comptable, que n’aporta les dades. Els préstecs i les pòlisses els concedeix i formalitza sempre la seva entitat.
Quan fa falta
- La seva comptabilitat està al dia, però no sap quanta caixa tindrà d’aquí a dos mesos
- Cobra a 60 o 90 dies i paga abans
- Anirà a demanar finançament o a fer una inversió i vol arribar-hi amb els números preparats
Per què importa
Tretze setmanes per endavant
Una previsió de tresoreria que avisa abans que falti caixa.
Una reunió al mes
Quaranta-cinc minuts per decidir amb els números al davant.
Què inclou
- Quadre de comandament mensual: vendes, marge, caixa, deute i clients amb retard
- Previsió de tresoreria a 13 setmanes, actualitzada cada mes
- Pressupost anual i seguiment de les desviacions
- Reunió mensual de 45 minuts i acta
- Dossier per al seu banc —comptes, previsió de tresoreria i memòria de l’operació— quan el necessiti
Què no inclou
- Intermediar crèdits ni buscar finançament: preparem el dossier i l’operació la formalitza la seva entitat
- Gestionar, moure o custodiar els diners de l’empresa: els pagaments els autoritza i els fa vostè
- Recomanar productes d’inversió
Per a qui és
- Empreses que ja tenen la comptabilitat al dia i volen decidir amb ella
- Empreses amb estacionalitat, terminis de cobrament llargs o inversions per endavant
Tres peces
El que veu cada mes.
Quadre de comandament
Una pàgina amb els indicadors que importen a la seva empresa, que acordem amb vostè en començar.
- Vendes i marge
- Caixa i deute
- Clients amb retard en el pagament
Previsió de tresoreria
Cobraments i pagaments previstos, setmana a setmana, per veure amb temps si caldrà caixa o si en sobra.
- Cobraments i pagaments previstos
- Impostos i nòmines del trimestre
- Què passa si un cobrament es retarda
Pressupost anual
El que s’espera de cada partida i quant es desvia mes a mes.
- Pressupost de l’any, elaborat amb vostè
- Desviacions comentades
- Revisió a mig any
Com comença
Una reunió per acordar quins indicadors li importen. Amb accés de només lectura a la comptabilitat i als bancs, preparem el primer quadre de comandament.
Què portar- Accés de només lectura als comptes bancaris
- El pressupost de l’any, si el té
- Els cobraments i els pagaments més importants del trimestre
- Els préstecs i les pòlisses de crèdit vigents
Què rep
- 01Quadre de comandament mensualVendes, marge, caixa, deute i clients amb retard, en una pàgina.
- 02Previsió de tresoreriaA tretze setmanes, actualitzada cada mes.
- 03Pressupost anualAmb el seguiment de les desviacions.
- 04Acta de la reunió mensualLes decisions, qui les pren i per a quan.
- 05Dossier per al seu banc, si el necessitaComptes, previsió de tresoreria i memòria de l’operació. El presenta vostè i l’operació la formalitza la seva entitat.
Preguntes freqüents
Quina diferència hi ha amb el «Tancament del mes»?
El tancament del mes és una pàgina amb els números del mes. El quadre de comandament hi afegeix la previsió de tresoreria, el pressupost i la reunió per decidir.
Em poden aconseguir un préstec?
No. No intermediem crèdits. Preparem el dossier per al seu banc —comptes, previsió de tresoreria i memòria de l’operació— i l’operació la formalitza la seva entitat.
Necessito un programa especial?
No. Treballem amb la seva comptabilitat i amb accés de només lectura als bancs; li diem què convé digitalitzar.
«La comptabilitat diu el que va passar. La tresoreria, el que passarà.»
Relacionat en altres àrees
Perspectives
Guies i notes sobre aquest servei
Altres serveis d’aquesta àreaEmpreses
Una conversa, quan vostè ho decideixi.
Responem totes les consultes en menys de 24 hores laborables, amb total confidencialitat.
El primer que li demanarem: accés de només lectura als comptes bancaris.